Αποτυχία του νομισματικού συστήματος των ΗΠΑ και η λύση

Η κρίση ανώτατου ορίου χρέους που εκδηλώθηκε πρόσφατα στην Ουάσιγκτον μεταξύ Ρεπουμπλικανών που περικόπτουν τον προϋπολογισμό και η περαιτέρω έκρηξη του χρέους υπό την κυβέρνηση Μπάιντεν υπογραμμίζει ξανά την αποτυχία του νομισματικού συστήματος των ΗΠΑ να παράσχει αποτελεσματική ρευστότητα για τη μεγαλύτερη οικονομία του κόσμου.

Μετά από μια σύντομη περίοδο ισοσκελισμένων ομοσπονδιακών προϋπολογισμών τα τελευταία χρόνια της διακυβέρνησης Κλίντον, το χρέος άρχισε και πάλι να εκτοξεύεται στα ύψη υπό το διπλό καθεστώς των πολεμικών δαπανών και των φορολογικών περικοπών υπό τον Τζορτζ Μπους και τον Ντικ Τσένι.

Μετά ήρθε η οικονομική κρίση του 2007-2008 και η Μεγάλη Ύφεση. Ο Πρόεδρος Μπαράκ Ομπάμα ενέκρινε προγράμματα διάσωσης τρισεκατομμυρίων δολαρίων για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ενώ πάνω από έξι εκατομμύρια αμερικανικές οικογένειες έχασαν τα σπίτια τους και 1,8 εκατομμύριο επιχειρήσεις καταστράφηκαν.

Η κρίση προκλήθηκε σε μεγάλο βαθμό από την απορρύθμιση των τραπεζών, ξεκινώντας με τον νόμο απορρύθμισης και νομισματικού ελέγχου των θεσμικών οργάνων του 1980 που κατάργησε τους νόμους περί τοκογλυφίας, επέτρεψε τους τόκους σε λογαριασμούς όψεως και κατάργησε τα ανώτατα όρια επιτοκίων. Αργότερα ήρθε η κατάργηση του Glass-Steagall, επιτρέποντας στις εμπορικές τράπεζες με τα προνόμιά τους για τη δημιουργία πιστώσεων να εισέλθουν στον κόσμο της κερδοσκοπίας στο χρηματιστήριο.

Η καταστροφή ολοκληρώθηκε με τη δράση της Ομοσπονδιακής Τράπεζας υπό τον πρόεδρο Άλαν Γκρίνσπαν για να επιτρέψει στον τραπεζικό δανεισμό να εκραγεί όταν υποστηρίχθηκε από εκατομμύρια δάνεια «ψεύτες» και δόσεις από δόλια πακέτα ασφάλειας στεγαστικών δανείων που πωλήθηκαν παγκοσμίως.

Η «ανάκαμψη» της εποχής Ομπάμα που ακολούθησε ήρθε μόνο όταν η Federal Reserve μείωσε τα επιτόκια στο μηδέν υπό το καθεστώς της «ποσοτικής χαλάρωσης». Αλλά τα φθηνά δάνεια από τη Fed στις τράπεζες διέβρωσαν τις αποταμιεύσεις των συνταξιούχων και των ανθρώπων με σταθερό εισόδημα και κατέστησαν τα ομόλογα του Δημοσίου που αγόρασαν οι επενδυτές πρακτικά άχρηστα.

Στη συνέχεια ήρθε το κλείδωμα λόγω COVID, που έριξε εκατομμύρια χωρίς δουλειά, με το είκοσι δύο τοις εκατό των επιχειρήσεων να κλείνουν οριστικά τις πόρτες τους. Ακόμη και τα δύο τρισεκατομμύρια δολάρια που προορίζονταν για ατομική και οικογενειακή ανακούφιση και δάνεια σε μικρές επιχειρήσεις ήταν ανεπαρκή. Αλλά οι μεγάλες εταιρείες που έλαβαν δισεκατομμύρια κατά τη διάρκεια της πανδημίας έκοψαν χιλιάδες θέσεις εργασίας και έδωσαν στους CEO τους εκατομμύρια δολάρια σε μπόνους. 

Καθώς η πανδημία χαλάρωνε, με τις αλυσίδες εφοδιασμού κατεστραμμένες, ο πληθωρισμός και το εταιρικό κέρδος άρχισαν τώρα να εκτοξεύονται, με την Ομοσπονδιακή Τράπεζα να μην μπορεί να δράσει παρά μόνο με την αύξηση των επιτοκίων, προσθέτοντας το υψηλότερο κόστος δανεισμού στα ήδη επιταχυνόμενα επιχειρηματικά έξοδα, απειλώντας τώρα να πυροδοτήσει ύφεση.

Πρέπει να σταματήσουμε να βάζουμε επιδέσμους σε επιδέσμους και να συνειδητοποιήσουμε ότι έχουμε ένα αποτυχημένο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Με περισσότερα από 100 δισεκατομμύρια δολάρια να δαπανώνται πλέον για τον πόλεμο της κυβέρνησης Μπάιντεν στην Ουκρανία, το ομοσπονδιακό έλλειμμα έχει ανέβει ακόμη υψηλότερα, με το ομοσπονδιακό χρέος τώρα στα 31,7 τρισεκατομμύρια δολάρια, πάνω από το 123 τοις εκατό του ΑΕΠ και να αυξάνεται, και να μην φαίνεται ανακούφιση.

Η πολιτική επιτοκίων της Federal Reserve καθιστά την εξυπηρέτηση αυτού του χρέους πιο ακριβή με κάθε αύξηση των επιτοκίων.

Εάν ο σκοπός είναι η μείωση του πληθωρισμού, όπως ισχυρίζεται η Federal Reserve, το κάνει μόνο κάνοντας κάθε οικονομική συναλλαγή πιο δαπανηρή και τιμωρώντας όσους είναι λιγότερο ικανοί να πληρώσουν για να βάλουν φαγητό στο τραπέζι και να υποστηρίξουν το αυξανόμενο κόστος αγοράς ή ενοικίασης σπιτιού.

Η Federal Reserve ισχυρίζεται ότι έχει διάφορους σκοπούς. Το ένα είναι να εξαλείψει ή να μετριάσει τη ζημιά από τους επιχειρηματικούς κύκλους, αλλά ιστορικά δεν το κατάφερε ποτέ, με τη Μεγάλη Ύφεση και τη σημερινή συνεχιζόμενη κρίση με ένα νέο γύρο τραπεζικών πτωχεύσεων ως παραδείγματα.

Ένας άλλος ισχυρισμός ήταν η διατήρηση του πληθωρισμού υπό έλεγχο, αλλά και πάλι η Federal Reserve απέτυχε.

Από τότε που ιδρύθηκε η Federal Reserve πριν από έναν αιώνα, το δολάριο ΗΠΑ έχασε σταθερά την αξία του σε σημείο που από την άποψη της αγοραστικής δύναμης σήμερα είναι σχεδόν άχρηστο.

Μια άλλη ήταν η μείωση της ανεργίας, αλλά ενώ τα επίπεδα απασχόλησης έχουν αυξηθεί ή μειωθεί σύμφωνα με τις γενικές οικονομικές συνθήκες, ακόμη και όταν η ανεργία είναι σχετικά χαμηλή, όπως συνέβη τους τελευταίους μήνες, η Fed διατηρεί πάντα επαρκή ανεργία για να διατηρεί τους μισθούς χαμηλούς. Και τι συμβαίνει όταν το κόστος διαβίωσης ξεπερνά την οροφή ενώ οι μισθοί εξακολουθούν να είναι ανεπαρκείς για τους ανθρώπους και τις οικογένειες να ζήσουν αξιοπρεπείς ζωές;

Εν τω μεταξύ, η κυβέρνηση Μπάιντεν έχασε τον έλεγχο της μετανάστευσης, όπου εκατομμύρια άνθρωποι εισέρχονται στη χώρα χωρίς δουλειά ή μέσα υποστήριξης, αλλά εξακολουθούν να αυξάνουν το κόστος για φαγητό, στέγαση και άλλα είδη πρώτης ανάγκης. Ωστόσο, ακόμη και με την εισροή νέου φθηνού εργατικού δυναμικού,   οι βιομηχανίες κατασκευών και ακινήτων δεν χτίζουν σχεδόν καμία νέα οικονομικά προσιτή στέγαση.

Τέλος, υπάρχει το γεγονός ότι για να πουλήσουν τα ομόλογα του Δημοσίου που απαιτούνται για να τροφοδοτήσει το έλλειμμα εκτός ελέγχου, οι ΗΠΑ πρέπει να τα πλασάρουν σε ξένα έθνη σε γιγαντιαία κλίμακα απλώς για να παραμείνει η κυβέρνησή μας.

Η πώληση αυτών των ομολόγων γίνεται όλο και πιο δύσκολη μέρα με τη μέρα, με τα ξένα χρέη του Δημοσίου να μειώνονται πλέον απότομα, ιδιαίτερα καθώς το δολάριο γίνεται όλο και λιγότερο ελκυστικό ως παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα.

Στην πραγματικότητα, ο πόλεμος της κυβέρνησης Μπάιντεν στην Ουκρανία προκαλεί σημαντική διάβρωση στην αξία του δολαρίου στο εξωτερικό καθώς χώρες όπως η Ρωσία, η Κίνα, η Ινδία, η Βραζιλία και πολλές άλλες στρέφονται στα δικά τους εθνικά νομίσματα στο εμπόριο. Σύμφωνα με τη δεξαμενή σκέψης Responsible Statecraft, το μερίδιο των παγκόσμιων αποθεματικών που διατηρούνται σε δολάρια ΗΠΑ μειώθηκε από εβδομήντα τρία τοις εκατό το 2001 σε πενήντα οκτώ τοις εκατό το 2023.

Ένας λόγος που οι ΗΠΑ είναι τόσο υπερβολικές στις δεσμεύσεις μας στο εξωτερικό, με περισσότερες από 800 ξένες στρατιωτικές βάσεις και εγκαταστάσεις και έναν εξαναγκασμό να παρέμβουν σε κάθε σύγκρουση που παρουσιάζεται, είναι η ανάγκη μας να αναγκάσουμε κάθε άλλο έθνος, όχι μόνο φίλους και συμμάχους, να αγοράσουν χρέος. Για να επιβληθεί αυτή η ανάγκη, οι ΗΠΑ έχουν επιβάλει οικονομικές κυρώσεις σε σχεδόν το τριάντα τοις εκατό όλων των εθνών.

Η κυβέρνηση φοβάται ότι εάν η ικανότητά μας να εξαναγκάζουμε άλλα έθνη να αγοράσουν το χρέος μας καταρρεύσει, θα καταρρεύσει και τα δημόσια οικονομικά και η εγχώρια οικονομία μας. Αλλά αυτό συμβαίνει μόνο επειδή έχουμε αγοράσει ένα σύστημα που εποπτεύεται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα, όπου το συνεχώς αυξανόμενο χρέος είναι ο μόνος τρόπος για να δημιουργήσουμε ένα κυκλοφορούν νόμισμα.

Υπήρξαν στιγμές στην ιστορία του έθνους μας όπου η κυβέρνηση δεν βασιζόταν πλήρως στους φόρους και στον δανεισμό για να πληρώσει τους λογαριασμούς της.

Το πιο αξιοσημείωτο παράδειγμα ήταν κατά τη διάρκεια του Εμφυλίου Πολέμου, όταν το Κογκρέσο ψήφισε νομοθεσία για την εφαρμογή των Greenbacks. Αυτές ήταν σημειώσεις των Ηνωμένων Πολιτειών που εισήχθησαν ως άμεσες πληρωμές σε ιδιώτες και επιχειρήσεις για την εκπλήρωση των κρατικών υποχρεώσεων σε περίοδο πολέμου.

Ο Πρόεδρος Λίνκολν αποκάλεσε τα Πράσινα Μπακ «το νόμισμα του λαού».

Παρέμειναν σε κυκλοφορία μέχρι τον 20ο ^αιώνα , έως ότου θεσπίστηκε νομοθεσία για ένα σύστημα Federal Reserve, που μεταβίβασε τα δημόσια οικονομικά στον ιδιωτικό τραπεζικό κλάδο. Η Federal Reserve είναι το όργανο των τραπεζών-μελών της, δεν λογοδοτεί στο αμερικανικό κοινό.

Όταν η Federal Reserve ανέλαβε το 1913, εκτός από τη διανομή από το Υπουργείο Οικονομικών ασημένιων δολαρίων και άλλων νομισμάτων, τα χρήματά μας προέρχονταν σχεδόν εξ ολοκλήρου από δάνεια που εκδόθηκαν από τις τράπεζες.

Αυτό σημαίνει νόμισμα που βασίζεται στο χρέος.

Η Federal Reserve ανήκει στις τράπεζες μέλη της, με επικεφαλής τα γιγάντια τραπεζικά ιδρύματα της Wall Street της Νέας Υόρκης.

Έτσι, ενώ η πίστωση θα έπρεπε να είναι δημόσια χρησιμότητα, όπως προβλέπεται από το Σύνταγμά μας, το οποίο δίνει στο Κογκρέσο το δικαίωμα να δημιουργεί χρήματα και να ρυθμίζει την αξία του, το σύστημα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας καθιστά την πίστωση εργαλείο δημιουργίας χρημάτων του ιδιωτικού τραπεζικού συστήματος.

Μπήκαμε στη Μεγάλη Ύφεση το 1929, όταν η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ παρέμεινε και παρακολουθούσε τις τράπεζες να αυξάνουν τα επιτόκια για να επιτρέψουν σε μεγάλο μέρος του χρυσού μας να αποσταλεί στην Ευρώπη. Μετά την κατάρρευση της οικονομίας λόγω έλλειψης κυκλοφορούντος μέσου συναλλάγματος, το Κογκρέσο εξουσιοδότησε και πάλι την εκτελεστική εξουσία να εκδώσει Πράσινα Μπόνους, αν και δεν το έκανε ποτέ. Δεκάδες κοινότητες εισήγαγαν νόμισμα σερπ για να επιβιώσουν.

Αλλά ο Δεύτερος Παγκόσμιος Πόλεμος χρησιμοποιήθηκε για να επαναφέρει την οικονομία και την απασχόληση.

Η οικονομία αποδυναμώθηκε και πάλι στα τέλη της δεκαετίας του 1950, αναγκάζοντας τον Πρόεδρο Τζον Κένεντι να λάβει μια σειρά από σημαντικά βήματα για να αποκαταστήσει την ευημερία, συμπεριλαμβανομένης της άσκησης πίεσης στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα για να διατηρήσει τα επιτόκια χαμηλά, μαζί με άλλα μέτρα για την τόνωση της οικονομίας σε υψηλότερα επίπεδο παραγωγικότητας.

Ο Κένεντι προσπάθησε επίσης να δημιουργήσει παρόμοια μέτρα στη Λατινική Αμερική μέσω της Συμμαχίας για την Πρόοδο.

Μετά τη δολοφονία του Προέδρου Κένεντι, τόσο ο ομοσπονδιακός προϋπολογισμός όσο και τα εμπορικά ελλείμματα άρχισαν να απογειώνονται σε μια μοιραία τροχιά που συνεχίζεται σήμερα.

Και οι δύο εκτοξεύτηκαν στα ύψη υπό τις κυβερνήσεις Ρήγκαν και Μπους Ι, επιβραδύνθηκαν λίγο επί Κλίντον, αλλά εκτινάχθηκαν ξανά στα ύψη με τους πολέμους Μπους ΙΙ-Τσένι και τη διάσωση του Ομπάμα που αναφέρθηκαν προηγουμένως.

Εν τω μεταξύ, οι άνθρωποι αρχίζουν να παίρνουν την κατάσταση στα χέρια τους με τη δημιουργία νομισμάτων πολιτών όπως το Bitcoin και την ανάπτυξη των δικτύων ανταλλαγής, όπως με τη Διεθνή Ένωση Αμοιβαίων Πληρωμών. Όμως, ενώ αυτές οι προσπάθειες είναι αξιέπαινες, δεν είναι σχεδόν αρκετές.

Τι κάνουμε λοιπόν σήμερα;

Είναι καιρός η κυβέρνηση να τερματίσει την Ομοσπονδιακή Τράπεζα και να αναλάβει τον έλεγχο του νομισματικού μέλλοντος της χώρας με τη δημιουργία ενός νέου μηχανισμού πράσινων γραμμών για την άμεση πληρωμή των κρατικών υποχρεώσεων. Υπάρχουν πολλές ομάδες που κάνουν τη θεωρητική εργασία.

Θα σας παρέπεμψα στο Αμερικανικό Νομισματικό Ινστιτούτο, που ιδρύθηκε από τον πρωτοπόρο νομισματικό μεταρρυθμιστή, τον αείμνηστο Stephen Zarlenga.

Θα σας παραπέμψω στη Συμμαχία για το δίκαιο χρήμα, η οποία έχει σε κυκλοφορία μια αναφορά για ένα «Ψήφισμα σχετικά με τη σύσταση Εθνικής Επιτροπής Ερευνών για το Νομισματικό Σύστημα των Ηνωμένων Πολιτειών της Αμερικής».

Θα σας παρέπεμψα στη δουλειά που κάνει η Christine Desan του Πανεπιστημίου του Χάρβαρντ, η οποία έχει ξεκινήσει ένα ακαδημαϊκό κίνημα που περιγράφεται στο JustMoney.org για τη διανομή «δολαρίων απευθείας έκδοσης».

Θα σας παραπέμψω στην Ellen Brown και στο Δημόσιο Τραπεζικό Ινστιτούτο σχετικά με την ανάγκη δημιουργίας μιας εθνικής τράπεζας υποδομών για τη χρήση των δημόσιων πόρων ως βάσης για την ανάπτυξη υποδομών.

Τέλος, θα σας παραπέμψω στον Νόμο Εθνικής Επείγουσας Απασχόλησης Άμυνας—ΑΝΑΓΚΗ—Νόμος που εισήχθη στο Κογκρέσο το 2011 από τον βουλευτή Dennis Kucinich.

Ήταν και παραμένει το πιο σημαντικό νομισματικό νομοσχέδιο από τον νόμο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας του 1913 και το πιο ολοκληρωμένο νομισματικό νομοσχέδιο στην ιστορία των ΗΠΑ.

Ο νόμος NEED θα καταργήσει την Federal Reserve και θα την αντικαταστήσει με μια Νομισματική Αρχή εντός του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ.

Η Νομισματική Αρχή θα χρησίμευε ως θεματοφύλακας για ομοσπονδιακά κεφάλαια και σημείο προέλευσης για την άμεση έκδοση του αμερικανικού νομίσματος—μια κεντρική τράπεζα που ανήκει στην κυβέρνηση.

Οι λογιστικές λειτουργίες του συστήματος Federal Reserve θα μπορούσαν να επανασχεδιαστούν για να παρέχουν τις απαραίτητες υπηρεσίες στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.

Αλλά η ίδια η Federal Reserve δεν θα επιτρέπεται πλέον να χειραγωγεί τα προεξοφλητικά επιτόκια σε όλο το σύστημα ως μηχανισμός βασισμένος στην τοκογλυφία του οποίου ο κύριος σκοπός είναι να στηρίξει τη Wall Street.

Ο νόμος NEED θα επαναφέρει στη συνταγματική κυβέρνηση την κυρίαρχη εξουσία να δημιουργεί χρήματα. Το ιδιωτικό τραπεζικό σύστημα θα μπορούσε να δανείσει χρήματα πέρα ​​από την καταθετική του βάση μόνο δανειζόμενος πρώτα από τη Νομισματική Αρχή σύμφωνα με τις καθιερωμένες οδηγίες.

Τα τραπεζικά δάνεια θα είναι σε αμερικανικό νόμισμα και όχι σε χαρτονομίσματα της Federal Reserve.

Ο νόμος NEED δεν είναι σοσιαλισμός. Αντίθετα, θα αφαιρούσε το βάρος του υπερβολικού χρέους στην ελεύθερη επιχείρηση, επιτρέποντάς της να ευδοκιμήσει.

Μέσω του νόμου NEED, η ομοσπονδιακή κυβέρνηση θα παρέχει άμεση χρηματοδότηση για έργα υποδομής, για την αποπληρωμή του εθνικού χρέους και για άτοκα δάνεια στις κυβερνήσεις των πολιτειών. Τελικά το εθνικό χρέος θα μπορούσε να αποσυρθεί, αφαιρώντας την ανάγκη να εξαναγκαστούν άλλα έθνη να αγοράσουν ομόλογα του Δημοσίου για να διατηρήσουμε την κυβέρνησή μας φερέγγυα.

Ο νόμος NEED έχει επιτύχει πολιτική αναγνώριση. Είναι πλέον μέρος της πλατφόρμας του Κόμματος των Πρασίνων. Ο ίδιος ο Kucinich είναι τώρα διευθυντής της εκστρατείας του προεδρικού υποψηφίου Robert F. Kennedy, Jr.

Η μεταρρύθμιση σε αυτόν τον ζωτικό τομέα της δημόσιας πολιτικής είναι επείγουσα. Η χώρα μας έχει περιπλανηθεί σε ένα λάκκο σύγκρουσης με χώρες σε όλο τον κόσμο λόγω της πεισματικής επιμονής μας να υποστηρίζουμε ένα σύστημα δημοσίων οικονομικών που προ πολλού πρόδωσε τους δήθεν σκοπούς του.

Δεν μπορούμε να συνεχίσουμε να βασιζόμαστε σε άλλες χώρες για να στηρίξουμε το χρέος μας και σίγουρα δεν μπορούμε να συνεχίσουμε να προσπαθούμε να πιέσουμε την ηγεμονία του δολαρίου στον λαιμό τους σε έναν κόσμο όπου άλλα πολλά αλλάζουν.

Πρέπει να μάθουμε να ζούμε σε αρμονία με άλλα έθνη, άλλα κέντρα εξουσίας και άλλα περιφερειακά μπλοκ. Δεν μπορούμε να το κάνουμε αυτό όσο νιώθουμε υποχρεωμένοι να είμαστε ο νταής του κόσμου για να στηρίξουμε το αποτυχημένο χρηματοπιστωτικό μας σύστημα.

Οφείλουμε στους πολίτες μας να έχουμε ένα νομισματικό σύστημα που είναι δίκαιο, δίκαιο και ανταμείβει τη σκληρή δουλειά και τις πνευματικές αξίες.

Η ανάκτηση του λαϊκού νομισματικού συστήματος πρέπει να βρίσκεται στην κορυφή της πολιτικής μας ατζέντας.

Πνευματικά δικαιώματα 2023 από τον Richard C. Cook. Ο Howard Switzer και ο Fadi Lama συνέβαλαν σε αυτό το άρθρο. Ο Richard C. Cook είναι συνταξιούχος κυβερνητικός αναλυτής των ΗΠΑ και πρώην πληροφοριοδότης.

Το νέο του βιβλίο, Η χώρα μας, τότε και τώρα θα κυκλοφορήσει σύντομα από τις εκδόσεις Clarity Press. Μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί του στη διεύθυνση [email protected] .